Лицензия Форекс на Кипре — Особенности регистрации
Получив Форекс лицензию на Кипре, ваша компания сможет предоставлять весь спектр брокерских услуг. Одно из главных требований к Форекс брокеру — разработка бизнес-плана и четкой организационной структуры компании, а также подготовка политик и процедур компании касательно AML/CTF.
Для получения Форекс лицензии необходимо: отличная деловая репутация акционеров, директоров, бенефициаров, сотрудников; понятное происхождение акционерного капитала; наличие соответствующего опыта у директоров и сотрудников; современная и безопасная ИТ-инфраструктура; продуманный и обоснованный финансовый план на ближайшие 5 лет; хорошо проработанные процедуры риск-менеджмента, AML, CTF.
С конца 2008 года, Форекс и прочая инвестиционная деятельность попадает под контроль кипрской госкомиссии — The Cyprus Securities and Exchange Commission, что в виде аббревиатуры звучит как комиссия CySEC. CySEC контролирует Форекс брокеров через отчёты, касающиеся достаточности капитала, финансового соответствия компании-заказчика и профпригодности — специалистов.
Получившая лицензию компания обязуется удерживать акционерный капитал на уровне не ниже минимального. При этом капитал компании может инвестироваться в низко рисковые активы. Их определяет Комиссия CySEC.
Капитал компании зависит от вида и количества предоставляемых услуг, которые она желает зарегистрировать, однако у него всегда есть минимальный фиксированный порог. Капитал в 80000 EUR позволяет предоставление инвестиционных консультирований, приём и передачу торговых клиентских распоряжений. Капитал 125000 EUR включает вышеперечисленные услуги, а также управление инвест портфелями, STP. 730000 EUR капитала добавляют к предыдущему биржевые операции и андеррайтинг.
Организационная структура Форекс-брокера на Кипре включает в себя: генерального директора; совет из двух управляющих директоров; минимум два сертификационных трейдера; секретаря; CTO; CFO; CRO; MLRO; внутреннего аудитора; комплаенс-офицера; начальника брокерского отдела. Другие функции можно отдать на аутсорс.
Один из членов совета директоров обязан быть резидентом Кипра. Значимую роль в выдаче лицензии играет репутация директора и его профессиональные навыки. Они касаются не только финансовой сферы.
Срок регистрации
В среднем, срок получения лицензии составляет порядка 6 месяцев. Были кейсы, когда получали и за 4 месяца, а бывало, процесс получения растягивался и на 18 месяцев. Много зависит от вовлеченности и готовности Клиента. Для предварительного анализа Вашего кейса и получения комментариев по сроку и стоимости, просьба связаться с нашими специалистами. Лицензия форекс на Кипре это сложный продукт, требующий полного погружения в детали.
Лицензия форекс на Кипре — Преимущества
Почему именно лицензия форекс на Кипре, спросите вы? Потому что здесь сконцентрировался ряд неоспоримых преимуществ:
В 2004 году независимая Республика Кипр вступила в ЕС — и это определило её дальнейшую судьбу: законодательство государства развивается таким образом, чтобы быть единым целым с законодательством европейского содружества;
Пройдя авторизацию в CySEC, компания получает право вести свою деятельность на территории всего Евросоюза, а также в Норвегии, Исландии и Лихтенштейне. Брокерская лицензия форекс на Кипре — полноценная европейская лицензия;
Проведя параллель с остальными странами ЕС, можно обратить внимание, что при получении брокерской лицензии государство выдвигает чёткие и прозрачные требования;
Здесь прописана четкая система контроля над получившими лицензию форекс компаниями. Также государство имеет право на регулирование их деятельности;
Нормативная база Комиссии острова по ценным бумагам и биржам беспрерывно развивается и дополняется;
Выдача брокерских и инвестиционных лицензий ведётся на Кипре десятилетиями, что указывает на многолетний опыт;
CySEC состоит из квалифицированных, специально обученных сотрудников.
Лицензия форекс
на Кипре и стоимость
Стоимость получения зависит от многих вводных, как правило, начинается от 25 000 Евро. Для получения детального коммерческого предложения на получение лицензии на Кипре, просьба связаться с нашими специалистами.
Особенности законодательства
The Cyprus Investment Services and Activities and Regulated Markets Law of 2007, директивы CySEC № 144-2007-03 , № 144-2007-04, официальное уведомление CySEC от 17.06.2009 года и 06.11.2009 года о лицензировании Форекс деятельности, директивы The Markets in Financial Instruments Directive (MiFID). На территории Республики Кипр директива MiFID была реализована путём вступившего в силу Закона от 01.11.2007 года.
Получив кипрскую Форекс лицензию, лицензированная компания имеет законное право вести свою деятельность в любой из стран Евросоюза. Для этого ей необходимо пройти процедуру паспортизации, как правило, быструю и несложную.
Если в ваших планах работать за пределами ЕС, но при этом на территории Европы, достаточно уведомить об этом комиссию CySEC. В данном случае необходимо указать страну, в которой развернётся деятельность, собственно вид этой деятельности, и расписать организационную структуру компании. Комиссия CySEC передает полученную информацию в страну, на территории которой компания желает развиваться, а та в свою очередь даёт «зеленый свет». В ходе последнего этапа никакие дополнительные проверки не нужны.
Лицензия форекс на Кипре — Полезная информация
У каждой Форекс компании обязательно должен быть офис (номинальный офис не подойдёт), функционирующий на территории Кипра. Закон не запрещает вести деятельность из-за рубежа, однако базовые функции обязаны выполняться по месту регистрации — непосредственно на острове.
Приблизительные финансовые расходы, куда входит аренда рабочего помещения, закупка и обслуживание компьютерной техники, телекоммуникации, заработная плата основных сотрудников и услуги аудиторов, налоги начинается от 15 000 EUR в месяц.
Раз в месяц инвестиционная компания обязуется сдавать отчётность по достаточности капитала, раз в год — проводить внутренний и внешний финансовый аудит, подготавливать отчёт на соответствие Корпоративного инвестиционного фонда требованиям CySEC, составлять отчёт по риск-менеджменту и прочим финансовым вопросам. Инвестиционная компания так же обязуется открыть счёт в одном из местных банков.
Брокеры компании обязаны предоставить сертификат, подтверждающий их компетентность и квалификацию. Стоит отметить, что на начальном этапе некоторые должности может занимать один и тот же специалист.
Лицензия форекс на Кипре — Что входит в наш перечень услуг
Анализ бизнес-плана и разработка необходимой структуры;
Разработка устава компании и регистрация юридического лица;
Открытие счёта;
Открытие сегрегированных клиентских счетов;
Помощь в подборе офиса и местных директоров;
Подготовка AML/CTF процедур;
Подготовка Risk management процедур;
Подготовка InfoSec процедур;
Подготовка и подача заявки на получение лицензии;
Сопровождение в процессе рассмотрения заявки и общение с CySEC;