Криптолицензия в Португалии — Общая характеристика
23 апреля 2021 года было опубликовано уведомление Банка Португалии 3/2021 («Уведомление»), которое регулирует процесс регистрации организаций, осуществляющих деятельность с виртуальными активами. Это предусмотрено статьей 112-A Закона 83/2017 от 18 августа1 (Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, ЗПОДФТ), которая была включена в ЗПОДФТ в рамках имплементации Директивы (ЕС) Европейского парламента и Совета 2018/843 от 30 мая 2018 г. (5AMLD) в португальское законодательство.
В Уведомлении изложены условия подачи в Банк Португалии (i) заявок на регистрацию организаций, желающих осуществлять деятельность с виртуальными активами, и (ii) заявок на изменение информации, подлежащей регистрации теми же организациями, таким образом теперь возможно получение криптолицензии в Португалии.
Правовое поле для криптовалютного бизнеса в Португалии
Обязанность по регистрации в Банке Португалии
Виртуальными активами считаются любые средства цифрового выражения стоимости, которые, несмотря на то, что они не являются законными платежными средствами, принимаются в качестве средства обмена или инвестиций и могут передаваться, храниться и продаваться в электронном виде. Аналогичным образом любая из следующих видов экономической деятельности, осуществляемая от имени или по поручению клиента, считается деятельностью с виртуальными активами:
(i) услуги по обмену виртуальных и фиатных валют;
(ii) услуги обмена одного или нескольких виртуальных активов;
(iii) услуги по передаче виртуальных активов;
(iv) услуги по обеспечению сохранности и/или управлению виртуальными активами.
После внедрения 5AMLD для участия в деятельности с виртуальными активами на профессиональной основе стала требоваться предварительная регистрация в Банке Португалии.
Обязанность по регистрации распространяется на все лица, которые осуществляют деятельность с виртуальными активами в Португалии, включая лица, которые уже уполномочены и зарегистрированы в Банке Португалии для осуществления других регулируемых видов деятельности. Однако организации-заявители, которые осуществляют другую деятельность, уже разрешенную Банком Португалии, могут ссылаться в своих соответствующих заявлениях на информацию и документы, ранее предоставленные этому регулирующему органу, если они являются действующими и актуальными.
Будет ли организация-заявитель зарегистрирована в Банке Португалии и сохранит ли она свой статус, зависит от результатов оценки соответствия требованиям и компетентности заявителя. Для этого к заявке на регистрацию должна быть приложена информация, указанная в Приложении I к Уведомлению 3/2021, включая информацию о
(i) организации-заявителе;
(ii) его бенефициарных владельцах, держателях акций, членах органов управления и контроля; и
(iii) бизнес-планах и внутренних процедурах, в частности, процедурах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
В Португалии на лиц, осуществляющих деятельность с виртуальными активами в соответствии с принципом бесплатного предоставления услуг, не распространяется обязанность предварительной регистрации, предусмотренная статьей 112-A ЗПОДФТ и регулируемая Уведомлением 3/2021.
Надзор со стороны Банка Португалии
Банк Португалии отвечает за надзор за следующими организациями, осуществляющими деятельность с виртуальными активами в Португалии, и, следовательно, на эти организации распространяется требование по регистрации:
i) компании, зарегистрированные в Португалии для участия в деятельности с виртуальными активами;
ii) физические или юридические лица, проживающие или зарегистрированные в Португалии с целью ведения бизнеса с виртуальными активами;
iii) другие лица или компании, которые в связи с деятельностью с виртуальными активами должны подать декларацию о начале деятельности в налоговую и таможенную службу Португалии.
Таким образом, все виды деятельности, которые связаны с Португалией, кроме указанных выше, будут рассматриваться Банком Португалии как выходящие за рамки его надзора. Следовательно, юридические лица, которые осуществляют деятельность с виртуальными активами в Португалии в соответствии с принципом бесплатного предоставления услуг, не подлежат обязанности предварительной регистрации, предусмотренной в статье 112-A ЗПОДФТ и регулируемой Уведомлением 3/2021.
Сроки получения криптолицензии в Португалии
Как показывает практика получения лицензий в Португалии, минимальный срок для получения лицензии составляет порядка 4-5 месяцев.
Требования к исполнительному директору
Банк Португалии требует, чтобы руководители португальских криптовалютных компаний, претендующих на регистрацию, имели «соответствующий опыт и профессиональную добросовестность».
Также для директора необходим правовой статус на работу, а AML офицер также должен отвечать требованиям в соответствии с Директивами 2015/849/ЕС от 20.05.2015 и 2016/2258/ЕС от 06.12.2016 Европейского парламента и Совета.
В случае необходимости мы вам посоветуем где лучше пройти данные курсы.
Требования к стейкхолдерам
Криптовалютные компании должны предоставлять Банку Португалии информацию о стейкхолдерах — то есть тех, кто:
- владеет не менее 5% акций компании с указанием точной доли;
- осуществляет контроль.
Крупные акционеры и лица, осуществляющие контроль, должны обладать должными качествами «в отношении необходимости гарантировать надежное и благоразумное управление».
Специалисты PFSER окажут следующие услуги:
Предварительный анализ бизнес-модели, консультация;
Полное сопровождение по учреждению компании, в том числе для биржи криптовалют;
Помощь при разработке внутренних политик и процедур;
Полное сопровождение по получению крипто-лицензии в Португалии;
Подача всех документов и ходатайств в надзорные органы;
Юридический адрес для компании. При необходимости помощь в поиске отдельного офиса и найм квалифицированного персонала;
Оплата всех государственных, нотариальных пошлин и сборов;
Юридическая и бухгалтерская консультации.