Криптолицензия в Ирландии — Общая характеристика
Ирландия — отличное место для исследований, разработок и инноваций, так как в стране предоставляется финансовая поддержка, в том числе налоговые льготы и финансовая помощь от Агентства промышленного развития Ирландии (IDA).
Поставщики услуг виртуальных активов (VASP), работающие в Ирландии, теперь подпадают под действие ирландского законодательства в сфере ПОД/ФТ и должны зарегистрироваться в Центральном банке Ирландии.
Крипто-проекты, ведущие бизнес в Ирландии, теперь являются «компетентными лицами» в ирландской системе противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ), что означает, что на них распространяются обязательства по ПОД/ФТ в целом, а также необходимость зарегистрироваться в Центральном банке Ирландии (CBI). Эти требования вступили в силу 23 апреля 2021 года.
Закон 2021 года предусматривает особый режим регистрации для поставщиков услуг виртуальных активов. Для целей законодательства VASP — это фирмы, которые предоставляют любую из следующих услуг, связанных с виртуальными активами:
- обмен виртуальных активов на фиатные валюты и обратно;
- обмен виртуальных активов одной или нескольких форм;
- передача виртуальных активов, то есть проведение транзакции от имени другого лица, которая перемещает виртуальный актив с одного адреса или учетной записи виртуального актива на другой;
- предоставление кастодиального кошелька; а также
- участие в предоставлении и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением или продажей виртуальных активов эмитента, или и тем, и другим.
Пятая директива Европейского Союза по противодействию отмыванию денег (5AMLD) распространила обязательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на организации, которые предоставляют определенные услуги, связанные с виртуальными активами.
Положения директивы 5AMLD были перенесены в ирландское законодательство, а именно в Закон 2021 года «Об уголовном правосудии» (отмывание денег и финансирование терроризма) (поправка) («Закон 2021 года»), а положения Закона 2021 года, касающиеся VASP, вступили в силу 23 апреля 2021 года.
Закон 2021 года распространяет действие положений Законов «Об уголовном правосудии» (отмывание денег и финансирование терроризма) с 2010 по 2021 год («CJA 2010–2021») на VASP.
Для целей законодательства VASP определяются как фирмы, которые предоставляют любую из следующих услуг, связанных с виртуальными активами:
- обмен виртуальных активов на фиатные валюты и обратно;
- обмен виртуальных активов одной или нескольких форм;
- передача виртуальных активов, то есть проведение транзакции от имени другого лица, которая перемещает виртуальный актив с одного адреса или учетной записи виртуального актива на другой;
- предоставление кастодиального кошелька; а также
- участие в предоставлении и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением или продажей виртуальных активов эмитента, или и тем, и другим.
Правовое поле для криптовалютного бизнеса в Ирландии
Законодательство
VASP должны соблюдать обязательства по ПОД/ФТ, содержащиеся в части 4 Закона «Об уголовном правосудии», которые включают:
- проведение оценки рисков ОД/ФТ своего бизнеса;
- проведение комплексной проверки клиентов (CDD) своих клиентов;
- проведение постоянного мониторинга клиентов и операций клиентов;
- подача отчетов о подозрительных транзакциях (STRs) в Подразделение финансовой разведки (ПФР) Ирландии и в налоговое агентство Revenue Commissioner в случаях, когда известно или подозревается отмывание денег или финансирование терроризма;
- поддержание и внедрение политик, процедур и средств контроля в сфере ПОД/ФТ;
- ведение соответствующих записей; а также
- проведение тренингов по ПОД/ФТ для всего персонала на постоянной основе.
Как получить криптолицензию в Ирландии?
- Заявитель подает форму предварительной регистрации в качестве VASP в Центральный банк.
- Центральный банк отправляет заявителю электронное письмо, содержащее номер учреждения, отчетную дату и подробную информацию о том, как получить доступ и подать регистрационную форму VASP в целях ПОД/ФТ через систему онлайн-отчетности Центрального банка (ONR).
- Заявитель подает регистрационную форму для VASP в сфере ПОД/ФТ и всю сопроводительную документацию через систему ONR.
- Центральный банк подтверждает получение заявки на регистрацию VASP по электронной почте фирме-заявителю.
- Центральный банк проверяет, содержит ли заявка на регистрацию VASP всю необходимую информацию и документацию для перехода к этапу оценки, и высылает уведомление фирме-заявителю по электронной почте.
- В случае предоставления всей необходимой информации и документации Центральный банк проводит оценку заявки на регистрацию. При необходимости Центральный банк запрашивает у заявителя дополнительную информацию и/или разъяснения.
- Заявителю предоставляется возможность ответить на запрос Центрального банка о предоставлении дополнительной информации и/или разъяснений.
- Центральный банк оценивает дополнительную информацию, предоставленную заявителем, и уведомляет заявителя о результатах оценке и дальнейших шагах. Заявителю может быть предоставлена дополнительная возможность решить проблемы, возникающие на данном этапе процесса (если таковые имеются).
- Центральный банк уведомляет заявителя о своем решении — об одобрении или отказе в регистрации.
Сроки
Как показывает практика получения лицензий в Ирландии, минимальный срок для получения лицензии составляет порядка 6-8 месяцев. Также рекомендуется учесть порядка 3 месяцев на предварительную подготовку.
Перед подачей регистрационной формы ПОД/ФТ для VASP крипто-фирма должна убедиться, что:
- услуги, которые она собирается предлагать, представляют собой услуги VASP, указанные в Законе «Об уголовном правосудии»;
- она в состоянии выполнять свои обязательства по ПОД/ФТ в соответствии с Законом «Об уголовном правосудии»;
В отличии от лицензии EMI, при подаче на которую возможна предварительная консультация с ЦБ Ирландии, криптовалютная фирма-заявитель должна сама убедиться в том, что она осуществляет деятельность VASP. Если фирма-заявитель сомневается в необходимости регистрации, ей следует обратиться за независимой юридической консультацией.
Организационно-правовая форма
Более подробную информацию об ОПФ в Ирландии вы можете прочитать на нашей странице, посвященной регистрации компаний в Ирландии.
Требования к исполнительному директору и AML офицеру
ЦБ Ирландии требует, чтобы руководители ирландских криптовалютных компаний, претендующих на регистрацию, имели «соответствующий опыт и профессиональную добросовестность».
Также ключевые сотрудники должны физически находиться в Ирландии, что также подразумевает наличие реального офиса, а также, немаловажно, чтобы проект представлял интерес для ирландского общества.
Требования к стейкхолдерам
Криптовалютные компании должны предоставлять ЦБ информацию о стейкхолдерах — то есть тех, кто:
- владеет не менее 5% акций компании с указанием точной доли;
- осуществляет контроль.
Крупные акционеры и лица, осуществляющие контроль, должны обладать должными качествами «в отношении необходимости гарантировать надежное и благоразумное управление».
Специалисты PFSER окажут следующие услуги:
Предварительный анализ бизнес-модели, консультация;
Полное сопровождение по учреждению компании, в том числе для биржи криптовалют;
Помощь при разработке внутренних политик и процедур;
Полное сопровождение по получению крипто-лицензии в Ирландии;
Подача всех документов и ходатайств в надзорные органы;
Юридический адрес для компании. При необходимости помощь в поиске отдельного офиса и найм квалифицированного персонала;
Оплата всех государственных, нотариальных пошлин и сборов;
Юридическая и бухгалтерская консультации.