Общая характеристика

Перед подачей заявки на лицензию рекомендуем получить правовую оценку проекта. Этот отчёт содержит всю необходимую информацию о нормативно-правовой среде, связанной с деятельностью, которую вы собираетесь осуществлять в Гибралтаре. Благодаря отчёту вы сможете принять правильное решение до начала планируемой деятельности и поймете нужна ли вам в действительности криптолицензия в Гибралтаре.

Стоимость этой услуги варьируется в зависимости от сложности проекта и в среднем составляет 8 000 €. Более подробную информацию мы предоставим при личном обращении.

Для подачи заявки в Комиссию по финансовым услугам Гибралтара (GFSC) необходим бизнес-план и ряд нормативных документов.

Для ведения бизнес-деятельности в Гибралтаре необходимо выполнить и другие условия, не связанные с подачей заявки на криптолицензию в GFSC. Такие, как:

Зарегистрировать компанию в Гибралтаре для предоставления услуг, связанных с криптовалютой, и подготовить подачу заявки на лицензию поставщика услуг DLT;

Зарегистрировать компанию в службе занятости Гибралтара, подготовить вакансии для сотрудников, а также подать заявление на получение разрешения на работу и оформить визу (при необходимости);

Составить трудовые договоры и внутренние инструкции;

Получить консультацию в области налогообложения;

Найти коммерческие помещения для аренды и решить другие связанные с недвижимостью вопросы.

Криптолицензия в Гибралтаре — Особенности регистрации

Сроки

GFSC обязуются завершить весь процесс анализа заявки на получение лицензии в течение трёх месяцев, но на практике этот процесс обычно занимает до четырёх месяцев.

Расчётный счёт

Как и на Мальте, в Гибралтаре одна из главных трудностей сектора блокчейна и криптовалют — большие сложности с открытием расчётного счёта даже после прохождения всех процедур и получения дорогостоящих лицензий.

Особые требования комиссии

GFSC ожидает, что интеллектуальное и административное руководство, генеральный, финансовый и технический директора, а также старшие сотрудники будут находиться в Гибралтаре. Все ключевые стратегические решения должны приниматься там же. Этот принцип имеет фундаментальное значение для получения лицензии.

Стоимость

Существенный недостаток лицензии в Гибралтаре — её стоимость. Общие затраты на проект составляют от 50 000 £ до 200 000 £. Это значительно превышает стоимость аналогичной лицензии не только в Эстонии, но и на Мальте.

Криптолицензия в Гибралтаре — Категории

Первая категория

Лицензия на простые блокчейн-проекты

10 000 £ ежегодно

Вторая категория

Лицензия на ICO проекты

20 000 £ ежегодно

Третья категория

Лицензия на криптообменниик и биржи

30 000 £ ежегодно

Криптолицензия в Гибралтаре и нормативные принципы DLT

Honesty and Integrity. Вести бизнес честно и добросовестно;

Customer Care. Уделять должное внимание интересам и потребностям каждого из своих клиентов и общаться с ними честно, чётко, не вводя в заблуждение;

Resources. Обеспечивать достаточное количество финансовых и нефинансовых ресурсов;

Risk Management. Эффективно управлять и контролировать свой бизнес, а также вести его с должным умением, осторожностью и старанием, в том числе с учётом рисков для своего бизнеса и клиентов;

Protection of Client Assets. Иметь эффективные механизмы для защиты активов и средств клиентов, когда они ими управляют;

Corporate Governance. Иметь эффективные механизмы корпоративного управления;

Systems and Securities Access. Убедиться, что все системы и протоколы безопасности соответствуют высоким стандартам;

Financial Crime. Иметь системы для предотвращения, выявления и раскрытия рисков финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма;

Resilience. Быть устойчивыми к непредвиденным обстоятельствам и в случае таких принять меры для упорядоченного и платёжеспособного завершения своей бизнес-деятельности.

Стоимость всех услуг по сопровождению рассчитывается индивидуально под каждый проект и предоставляется по запросу. Наше сопровождение включает:

Рассмотрение бизнес-плана, предложения по изменениям и улучшениям, а также составление нормативно-правовой части;

Консультирование по финансовым прогнозам и требованиям к достаточности капитала. Мы придерживаемся разработанной модели, поскольку регуляции не содержат жёстких требований;

Подготовка системы политики корпоративного управления;

Составление документов политики по управлению рисками и реестр рисков;

Разработка политики по борьбе с финансовыми преступлениями;

Разработка политики противодействия взяточничеству и коррупции;

Разработка процедур DueDiligence;

Предоставление методологии оценки рисков;

Составление политики защиты данных;

Составление условий использования платформы для клиентов;

Составление политики конфиденциальности, а также политики в отношении файлов cookie;

Помощь в заполнении форм заявок GFSC (первичная и полная заявка);

Сопровождение заявителя на презентацию, которую необходимо провести для GFSC, как часть процесса подачи заявки;

Помощь в открытии банковского счёта в Гибралтаре.