Криптолицензия в Аргентине
Аргентина стала ведущим центром финтех-инноваций в Латинской Америке, чему способствуют развивающиеся технологии и стремление к регулированию криптовалют. Изучая этот рынок, вы заметите, что регуляторная база Аргентины для виртуальных активов направлена на укрепление финансовой стабильности и прозрачности, несмотря на текущие экономические трудности. Высокий уровень инфляции в стране, который недавно превысил 100%, подчеркивает необходимость надежного подхода к регулированию криптовалют.
Преимущества получения криптовалютной лицензии в Аргентине
Преимущества получения криптовалютной лицензии в Аргентине
Получение криптолицензии в Аргентине предоставляет бизнесу множество преимуществ в этом динамичном секторе.
- Усиление легитимности и доверия. Регистрация добавляет легальный статус вашему бизнесу, повышая его доверие со стороны клиентов и укрепляя партнерские отношения.
- Соответствие международным стандартам. Аргентина следует международным рекомендациям, таким как директивы FATF по борьбе с отмыванием денег (AML). Это позволяет вашему бизнесу соответствовать требованиям как на местном, так и на международном уровнях, что важно для международных операций.
- Защита потребителей. Регуляции, ориентированные на защиту пользователей, обеспечивают безопасные транзакции, снижая риски для клиентов. Это помогает укрепить надежность и стабильность криптовалютного сектора.
- Возможность выхода на растущий рынок криптовалют. В условиях экономических трудностей криптовалюты играют важную роль в сохранении ценности. Получив лицензию, вы сможете предоставлять услуги, связанные с обменом, хранением и управлением цифровыми активами.
- Стимулирование инноваций. Лицензированные компании в Аргентине обязаны адаптироваться к сложной правовой базе, что способствует разработке передовых продуктов и сохранению конкурентоспособности.
- Поддержка со стороны государства. Правительство Аргентины активно поддерживает цифровые валюты, сотрудничая с банками и платежными провайдерами, создавая благоприятные условия для развития криптобизнеса.
Требования для получения лицензии VASP в Аргентине
Чтобы работать в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) в Аргентине, необходимо зарегистрироваться в Реестре VASP, если вы или ваш бизнес зарегистрированы или осуществляют деятельность в стране.
Для регистрации требуется предоставить полный пакет документов, подтверждающих личность и законность вашей деятельности.
- Соблюдение международных стандартов AML и CFT. Это включает внедрение систем для мониторинга транзакций и отчетности о подозрительных действиях.
- Обязательная регистрация для иностранных операторов. Если иностранная VASP-компания ведет бизнес в Аргентине через местные соглашения, рекламирует свои услуги для местных пользователей или ее доходы в стране превышают 20% от общего оборота, она обязана зарегистрироваться с использованием доменных имен с окончанием «.ar».
- Освобождение для малых операторов. Операторы с ежемесячными транзакциями ниже 35,000 UVAs (около 27,000 долларов США) освобождены от обязательной регистрации, что снижает их финансовую и административную нагрузку.
Комплаенс включает в себя обеспечение отслеживаемости транзакций, верификацию клиентов и проведение проверок AML для снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Это означает внедрение автоматизированных систем мониторинга транзакций, ведение записей о транзакциях и своевременное сообщение о подозрительных операциях.
Получение лицензии в Аргентине открывает значительные возможности для бизнеса, предоставляя доступ к растущему криптовалютному рынку.
Наши услуги по получению криптолицензии в Аргентине
Выбор подходящего пакета услуг может значительно упростить процесс получения криптолицензии в Аргентине для вашего бизнеса. Ниже представлены два популярных пакета, разработанные с учетом различных потребностей.
Пакет «Все включено» – от $19,900
Этот пакет предлагает всестороннюю поддержку, охватывающую все регуляторные требования для поставщика услуг виртуальных активов (VASP). В него входит:
- Полная подготовка компании «под ключ»;
- Два кода CDI;
- Юридический адрес на 1 год;
- Персонализированная политика AML/KYC;
- Лицензия VASP;
- Апостилированные и переведенные корпоративные документы;
- Помощь в открытии счета в платежном учреждении.
Базовый пакет – от $8,900
Этот пакет предназначен для тех, кому требуется минимальное соответствие требованиям. В него входит:
- Полная регистрация компании;
- Юридический адрес на один год;
- Корпоративные документы на испанском языке;
- Стандартная политика AML/KYC;
- Регистрация деятельности VASP в CNV и UIF.
Дополнительно
Услуги по предоставлению местного юридического представителя, что является обязательным требованием для неактивных компаний, доступно по цене от $800 в месяц.
Криптолицензия в Аргентине — шаги по получению
Сбор документов
Начните с подготовки необходимых документов. Выберите предпочтительное название компании. Соберите копии паспортов как минимум двух акционеров и всех директоров, заверенные нотариально и апостилированные. Также потребуется предоставить квитанцию об оплате коммунальных услуг для каждого директора и акционера для подтверждения адреса проживания. Подготовьте нотариально заверенную и апостилированную доверенность. Составьте краткую бизнес-модель, описывающую структуру и деятельность вашей компании на 2–3 страницах.
Процесс регистрации и получения лицензии
Зарегистрируйте компанию и получите код CDI для директоров и акционеров. Подготовьте полный комплект корпоративных документов и соберите дополнительную информацию о вашем бизнесе. Это включает идентификацию факторов риска, описание клиентской базы, характера бизнеса и разработку политик AML/KYC, адаптированных под вашу деятельность. Подайте заявку на получение криптолицензии в соответствующие аргентинские органы и поддерживайте связь в процессе рассмотрения с регулятором. Зарегистрируйте офицера по комплаенсу в UIF и завершите процесс подачи.
Открытие расчетного счета
Подберите наиболее подходящие банки или EMI (платежные учреждения), оценивая их аппетит к рискам. Соберите необходимые документы, такие как данные о движении средств, источниках доходов, цели счета, ключевых партнерах, сайте компании.
Типы лицензий на предоставление услуг с цифровыми активами в Аргентине
- Лицензия на конвертацию валют
Позволяет конвертировать цифровые валюты в традиционные (фиатные) деньги, такие как песо или доллары. - Лицензия на обмен цифровых валют
Дает право обменивать одну виртуальную валюту на другую, например, Bitcoin на Ethereum. - Лицензия на переводы цифровых активов
Позволяет управлять переводами цифровых активов между пользователями или платформами, обеспечивая безопасность транзакций между аккаунтами или кошельками. - Лицензия на безопасное управление и хранение
Позволяет предоставлять услуги по безопасному хранению и управлению криптовалютами от имени ваших клиентов. - Лицензия на финансовые услуги
Охватывает такие виды деятельности, как выпуск и продажа цифровых валют, а также предоставление инвестиционных консультаций.Правила для поставщиков услуг виртуальных активов в Аргентине
С марта 2024 года Аргентина ввела реформы для регулирования деятельности поставщиков услуг с виртуальными активами (VASPs). Закон № 27,739 направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, что представляет собой значительный сдвиг в подходе страны к криптовалютам.
Основные положения
- Закон № 27,739 устанавливает основные руководящие принципы для VASPs в Аргентине.
- Поставщики услуг обязаны внедрять строгие меры защиты от отмывания денег и финансирования терроризма, включая процессы проверки личности клиентов и мониторинг транзакций.
Роль CNV (Национальной комиссии по ценным бумагам)
CNV играет ключевую роль в надзоре за криптовалютной деятельностью. Комиссия разработала детализированную нормативную базу, чтобы VASPs соответствовали различным требованиям комплаенса. CNV занимается регистрацией и регулярным мониторингом VASP-ов, обеспечивая прозрачность и безопасность транзакций.
Требования к регистрации
Все VASP-ы в Аргентине обязаны зарегистрироваться в специальном реестре. Это требование подчеркивается в Общем постановлении CNV № 944/2024, которое распространяется как на аргентинских операторов, так и на иностранные компании, связанные с деятельностью в Аргентине.
Условия регистрации
- Операторы, как физические, так и юридические лица, должны зарегистрироваться в Реестре VASP.
- Регистрация обязательна для нерезидентов, связанных с Аргентиной через домены или партнерства.
Кроме того, Постановление № 49/2024 UIF определяет обязанности VASP-ов, включая отчетность и меры по предотвращению финансовых преступлений. Эти меры включают процедуры KYC, постоянный мониторинг транзакций и регулярную оценку рисков.
Соответствие и штрафы
Регламенты предусматривают 45-дневный срок для выполнения регистрационных требований VASP. Несоблюдение правил влечет за собой санкции, включая денежные штрафы, заключение сроком до пяти лет и другие серьезные последствия.
Для транзакций внутри страны необходимо внедрение системы мониторинга, основанной на рисках. Это обеспечивает своевременное выявление подозрительных операций и их устранение. Таким образом, VASP-ы соответствуют стандартам международных организаций, таких как FATF.
CNV и Центральный банк Аргентины (BCRA) совместно обеспечивают выполнение этих мер, создавая структурированную среду для криптовалютной деятельности и повышая доверие участников рынка в Аргентине.
Налогообложение в Аргентине
Налоговая система Аргентины для предприятий, связанных с криптовалютами, претерпела значительные изменения. Понимание этих налогов важно для всех, кто работает в криптовалютной отрасли в стране.
- Налог на прирост капитала: Если вы владеете криптовалютой более 365 дней, любой полученный доход облагается налогом на прирост капитала по ставке от 15% до 20%. Это означает, что долгосрочные инвестиции в криптовалюты могут привести к значительным налоговым обязательствам.
- Налог на добавленную стоимость (VAT): Определённые услуги, связанные с криптовалютами, такие как консультационные и IT-услуги, облагаются НДС в размере 21%. Этот налог увеличивает стоимость ведения бизнеса в криптовалютной отрасли, особенно для поставщиков услуг.
- Корпоративный налог на прибыль: Компании, работающие в криптовалютной сфере, обязаны уплачивать федеральный налог на чистую прибыль. Ставка варьируется от 25% до 35% в зависимости от уровня дохода:
- Для доходов до 15,502.51 USD ставка составляет 25%.
- Для доходов от 15,502.51 USD до 155,025.11 USD применяется фиксированная сумма и ставка 30% на превышение.
- Для доходов выше 155,025.11 USD применяется ставка 35% плюс значительная фиксированная сумма.
Для минимизации финансовых рисков и соответствия нормативным требованиям следует уделить особое внимание налоговому планированию.
Наши специалисты помогут вам в следующих вопросах:
Проанализируем вашу бизнес модель и поможем определиться с подходящей структурой/юрисдикцией для проекта;
Поможем зарегистрировать юридическое лицо, подготовив все необходимые документы;
Поможем с подготовкой бизнес плана и разработкой политик и регламентов;
Поможем в получении криптолицензии в Аргентине от А-Я;
Возьмем на себя процесс коммуникации с регулятором;
Предоставим юридический адрес и секретаря для компании;
Осуществим оплату всех необходимых пошлин и сборов;
Предоставим юридическую поддержку по всем другим вопросам на территории Аргентины.
Поможем начать ваш криптобизнес в Аргентине в кратчайшие сроки!
Получить бесплатную консультацию!
ЧАВО
Регулируются ли виртуальные активы в Аргентине?
Операции с криптовалютами в Аргентине регулируются. Принятие таких законодательных актов, как Закон № 27,739 и Общее постановление № 994/2024, обязывает поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) проходить регистрацию. Эти компании также обязаны следовать правилам, направленным на снижение рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Что означает VASP в контексте Аргентины?
В Аргентине поставщик услуг виртуальных активов (VASP) включает компании и физических лиц, занимающихся операциями по обмену виртуальных и фиатных валют. Их деятельность может включать переводы, хранение и управление виртуальными валютами, а также предоставление связанных финансовых услуг.
Почему необходимо получать лицензию VASP в Аргентине?
Получение лицензии VASP в Аргентине важно для легального ведения деятельности, связанной с виртуальными активами на территории или с территории Аргентины. Лицензия гарантирует, что операции соответствуют стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Кроме того, наличие лицензии укрепляет доверие клиентов и заинтересованных сторон.
Как подать заявку на получение лицензии VASP в Аргентине?
Процесс получения лицензии включает несколько этапов:
- Подача начальной заявки в CNV.
- Подготовка и предоставление документов о регистрации компании.
- Представление финансовой отчетности и детализированного бизнес-плана.
- Демонстрация соблюдения регламентов KYC и AML.
- Успешное прохождение оценки соответствия, проводимой CNV.
Сколько времени занимает получение криптолицензии в Аргентине?
Срок получения лицензии может варьироваться. Обычно это занимает от нескольких недель до нескольких месяцев и зависит от полноты и точности предоставленных документов, а также от времени обработки заявок CNV.
Существует ли публичный реестр лицензированных VASP в Аргентине?
Национальная комиссия по ценным бумагам Аргентины ведёт публичный реестр утверждённых VASP. Этот реестр обеспечивает прозрачность, перечисляя компании и физических лиц, уполномоченных предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами.