Преимущества получения криптовалютной лицензии в Панаме
Панама предлагает благоприятные условия для финтех- и криптокомпаний благодаря регулярным обновлениям финансового законодательства. Страна имеет благоприятную нормативно-правовую среду с низкими налогами и поддержкой блокчейн-технологий, что делает ее предпочтительным местом для создания криптовалютных стартапов. Первый законопроект, регулирующий криптовалюты, был разработан в 2021 году и значительно укрепил этот сектор. Панама выгодно расположена и обладает благоприятной политической и экономической средой, способствующей международным инвестициям и деловой активности в Латинской Америке.
Преимущества Панамы для финтех- и криптокомпаний
Благоприятная налоговая среда и развитая финансовая инфраструктура
Панамские налоговые льготы позволяют предприятиям быть освобожденными от налога на прирост капитала и иностранный доход, что повышает их прибыльность и привлекает иностранные инвестиции. Развитая банковская система и финансовые услуги поддерживают технологические инициативы и цифровые активы, делая Панаму привлекательным местом для технологических стартапов и криптовалютных компаний.
Стратегическое расположение и доступ к мировым рынкам
Панама расположена между Северной и Южной Америкой и Карибским бассейном, что обеспечивает быстрый доступ к этим юрисдикциям и облегчает обмен информацией и товарами. Возможность выхода на другие рынки помогает привлекать больше клиентов и взаимодействовать с финансовыми учреждениями и платежными системами других стран, что важно для развития бизнеса.
Защита интеллектуальной собственности и поддержка инноваций
Правовая система Панамы обеспечивает надежную защиту прав интеллектуальной собственности, что необходимо компаниям с новыми решениями и приложениями в области технологий и программного обеспечения. Правительство Панамы поощряет технологические достижения и предпринимательство, делая криптовалютную индустрию динамичной.
Укрепление доверия и репутации
Наличие официальной лицензии на криптовалюту в Панаме повышает доверие к компаниям среди клиентов и партнеров, гарантируя применение лучших практик для обеспечения инвестиций и защиты прав клиентов, а также повышает международный статус компаний.
Нормативная ясность и адаптивность
Панама разработала последовательную политику в отношении сделок с криптовалютами, что способствует стабилизации рынка и выгодно для криптокомпаний. Гибкие правила в отношении цифровых активов позволяют соответствовать глобальным требованиям безопасности.
Виды криптолицензий в Панаме
Лицензия криптовалютной биржи в Панаме
Для легальной деятельности по покупке, продаже, обмену и хранению криптовалют предприятиям необходима лицензия биржи. Этот тип лицензии требует соблюдения строгих правил, включая операционную прозрачность, надежные меры защиты пользовательских данных и соблюдение правил AML и CFT. Получение лицензии гарантирует, что биржа работает в правовых рамках, обеспечивая доверие и безопасность пользователям.
Лицензия на обмен криптовалют в Панаме
Компании, управляющие транзакциями с криптовалютой, должны получить специальную лицензию, подтверждающую наличие надежной инфраструктуры безопасности для защиты транзакций и активов клиентов. Эти компании также должны соблюдать строгие правила AML и CFT, повышая целостность и безопасность своей деятельности.
Панама предоставляет благоприятные условия для развития финтех- и криптокомпаний, обеспечивая надежную правовую и экономическую среду. Получение криптовалютной лицензии в Панаме – это шаг к укреплению доверия, увеличению прибыли и выходу на новые рынки.
Лицензия на криптовалютный кошелек в Панаме
Лицензия на криптовалютный кошелек предназначена для сервисов, предлагающих хранение и управление криптовалютой. Для получения этой лицензии компания должна продемонстрировать внедрение высочайших мер безопасности для систем хранения, а также надежные процедуры восстановления доступа в случае потери или кражи пользовательских данных. Это гарантирует высокий уровень безопасности и устойчивости кошельков, что критически важно для поддержания доверия пользователей и защиты цифровых активов.
Процесс лицензирования для крипто-обменника в Панаме
Для управления криптообменником в Панаме компании должны соблюдать определенные нормативные требования. Вот пошаговое руководство по процессу лицензирования:
- Создание юридического лица. Зарегистрируйте компанию как специализированное финансовое учреждение (SFI) в соответствии с законодательством Панамы.
- Получение необходимых коммерческих лицензий. Получите коммерческую лицензию и зарегистрируйтесь в публичном реестре Панамы, что является обязательным для легальной работы.
- Прозрачность и раскрытие информации. Разместите важную информацию о компании на официальном сайте, включая коммерческое название, физический адрес офиса, доменные имена, контактные адреса электронной почты и ключевые нормативные документы, такие как условия использования и политика конфиденциальности..
- Отчетность о соответствии нормативным требованиям. Уведомляйте регулирующий орган о бизнес-целях и собирайте необходимую информацию о клиентах, как того требует закон.
- Подача документов. Предоставьте комплексную бизнес-модель, включая подробный трехлетний бизнес-план и список услуг, которые планирует предложить компания.
- Проверка анкетных данных. Подготовьте личную информацию, резюме (CV) владельцев и директоров компании, а также сведения о судимости, источника капитала всех связанных лиц.
- Отчетность по инфраструктуре. Подготовьте подробный отчет о техническом оборудовании/ПО, которое будет использоваться, и предоставьте документ подтверждающий финансовую устойчивость компании.
- Комплексная проверка клиентов. Разработайте и внедрите процедуры комплексной проверки клиентов, а также протоколы для управления транзакциями с высоким уровнем риска.
- Соблюдение требований AML и KYC. Установите внутреннюю политику для соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) и правил «Знай своего клиента» (KYC), включая механизмы мониторинга и контроля транзакций.
- Подача пакета документов. Заполните анкеты, и отправьте всю необходимую документацию для официальной регистрации и получения крипто лицензии.
Процесс получения лицензии для криптовалютной биржи в Панаме
Для успешной регистрации криптовалютной биржи в Панаме компании должны предоставить регулирующим органам следующую документацию:
- Подробно опишите виды услуг и основания, на которых работает компания.
- Представьте общий бизнес-план и детализированный план, описывающий конкретные стратегии, предлагаемые услуги и ожидаемые результаты на этапе запуска.
- Подготовьте справки о несудимости, копии удостоверяющих личность документов, документы подтверждающие местожительства, документы подтверждающие происхождение средств и источник средств, профессиональных резюме всех лиц: бенефициаров, акционеров, директоров, и должностных лиц компании.
- Подготовьте детальные отчеты (желательно аудированные) о технической инфраструктуре и возможностях обслуживания клиентов.
- Предоставьте банковскую выписку компании, подтверждающую наличие достаточных средств для законных операций в соответствии с лицензией на обмен криптовалют.
- Предоставьте все внутренние политики и процедуры соответствующие стандартам AML и KYC, включая политики мониторинга транзакций.
- Предоставьте подтверждение об оплате всех применимых государственных пошлин и сборов, связанных с получением лицензии.
Панама предлагает благоприятные условия для финтех- и криптокомпаний, обеспечивая надежную правовую и экономическую среду. Получение криптовалютной лицензии в Панаме – это шаг к укреплению доверия, увеличению прибыли и выходу на новые рынки.
Система налогообложения криптовалют в Панаме
Панама разработала специальную налоговую систему для криптовалютных предприятий, используя территориальную налоговую систему, которая облагает налогом только доходы из местных источников. Ключевые аспекты налогового режима для криптовалютных компаний включают:
- Корпоративный подоходный налог, ставка 25% применяется исключительно к доходам, полученным на территории Панамы.
- Налог на добавленную стоимость (НДС). Операции с криптовалютой в настоящее время освобождены от НДС, хотя эта политика может измениться в будущем.
- Налог на дивиденды. Криптовалютные активы не облагаются налогом на дивиденды.
- Налог на прирост капитала. Криптовалютные активы не облагаются налогом на прирост капитала.
- Годовая лицензионная плата варьируется от 250 до 3000 долларов США в зависимости от типа компании.
Компании, осуществляющие транзакции с криптовалютой, также должны соблюдать международные протоколы по борьбе с отмыванием денег, включая обязательную идентификацию клиентов и сообщение о любых подозрительных транзакциях. Это обеспечивает прозрачную и безопасную основу для финансовых операций.
Панама предоставляет благоприятные условия для криптовалютных транзакций и инвестиций, хотя компании должны сохранять бдительность в отношении изменений в налоговой политике и соблюдать все нормативные обязательства.
Обзор законодательства о криптовалютах в Панаме
Регуляция виртуальных активов в Панаме постоянно меняется и дополняется. Фундаментом для регуляции послужил Законопроект 697, разработанный в Панаме, направлен на модернизацию национальной правовой базы для цифровой экономики, криптовалют и технологии блокчейн. Хотя он был принят Национальным конгрессом, его рассмотрение приостановлено из-за президентского вето. Этот законопроект играет ключевую роль в стимулировании инноваций и привлечении международных инвестиций, предлагая выгодные налоговые условия для криптовалютных транзакций и устанавливая четкие критерии для получения криптовалютной лицензии в Панаме.
Законопроект поддерживает интеграцию технологии блокчейн для оцифровки личности физических и юридических лиц в Панаме. Он также предлагает признание активов, подтвержденных криптовалютой, в качестве законных средств оплаты налогов и других государственных сборов. Кроме того, закон направлен на регулирование выпуска цифровых активов для предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег, в соответствии с мировыми стандартами.
Ключевые цели законодательства
- Усиление цифровизации государственных услуг с использованием технологии распределенного реестра и блокчейна, с упором на безопасную цифровую идентификацию.
- Установление четких правил и требований для лицензирования криптовалют, чтобы обеспечить юридическую и налоговую ясность в отношении использования, владения и торговли криптовалютами.
- Введение налогового режима со сниженной ставкой для операций с криптовалютой, стимулирующего экономическую активность в этом секторе.
- Внедрение строгих международных стандартов по борьбе с отмыванием денег для укрепления финансовой безопасности.
- Использование технологий блокчейна и криптовалют для привлечения иностранных инвестиций и стимулирования экономического развития.
Для получения более подробной информации о получении криптовалютной лицензии в Панаме в 2024 году свяжитесь с нами.
Специалисты PFSER помогут вам:
Осуществить предварительный анализ бизнес модели и ее соответствия местным требованиям;
Инкорпорировать компанию и соблюсти все местные требования;
Разработать внутренние политики и процедуры для получения лицензии;
Подготовить заявку и помочь в получении лицензии;
При коммуникации с надзорными органами в процессе рассмотрения заявки;
Подобрать офис и нанять местных специалистов;
По всем другим вопросам в процессе ведения бизнеса в Панаме.