Криптолицензия на Кипре — Общая характеристика
Специалисты Private Financial Services помогают в получении различных лицензий на Кипре уже более 10 лет.
25 июня 2021 года Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) обнародовала Директиву (269/2021), касающуюся реестра поставщиков услуг, чья деятельность связана с криптовалютой «Поставщики услуг, связанные с крипто-активами (CASPs)», в соответствии с параграфом 2 статьи 61E Закона о предупреждении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма L188(I)/2007 (Закон о борьбе с отмыванием денег) с поправками, внесенными ранее в том же году законом L13(I)/2021 (Закон о внесении поправок), в целях приведения внутреннего законодательства в соответствие с положениями 4 и 5 Директив по борьбе с отмыванием денег (Директивы (ЕС) 2015/849 и 2018/843).
Внедрение процесса получения лицензии делает Кипр на шаг к ближе к криптовалютному рынку.
Криптолицензия на Кипре — Преимущества
Законодательство и надзорный орган
На Кипре прозрачное и предсказуемое законодательство, которое предоставляет четкие и понятные правила «игры». CySec имеет большой, многолетний опыт по регуляции брокерских компаний, и соответственно, понятны его требования и ожидания.
Удобство
Кипр удобен для ведения крипто-бизнеса. На острове сформировалась своя экосистема крипто-сообщеста, трейдеров, брокеров и финансистов. Также здесь не возникнет проблем с поиском квалифицированных специалистов. На Кипре достаточно часто проходят специализированные форумы собирающие предпринимателей со всего миру.
Расчетный счет и крипто-лицензия
Получив крипто-лицензию на Кипре у вас появляется шанс открыть счет в одном из кипрских банков. Во многих европейских юрисдикциях данная опция не доступна даже при наличии лицензии.
Налоговая политика
Кипр славится своими налоговыми ставками и удобным режимом налогообложения. Уплату налогов с прибыли и дивидендов можно оптимизировать гораздо эффективнее нежели чем в других странах ЕС.
Криптолицензия на Кипре
Типы лицензий и требования к первоначальному капиталу
Класс 1
Первоначальный капитал 50 000 евро. Входят CASP, оказывающие консалтинговые услуги в сфере инвестиций.
Класс 2
Первоначальный капитал 125 000 евро. Входят CASP, оказывающие услуги, относящиеся к Классу 1, и/или какие-либо из нижеследующих:
- прием и передача ордеров клиентов;
- выполнение ордеров от имени клиентов;
- обмен криптовалюты на фиат и наоборот;
- обмен криптовалют;
- участие в и/или оказание финансовых услуг, связанных с распределением, предложением и/или продажей криптовалютных активов, включая первичное размещение;
- размещение криптовалютных активов без твердых обязательств;
- управление инвестиционным портфелем.
Класс 3
Входят CASP, оказывающие услуги, относящиеся к Классу 1 или 2, и/или:
- администрирование, передача права собственности, передача сайта, владение и/или хранение, криптовалютных активов или криптографических ключей или средств, позволяющих контролировать криптовалютные активы;
- андеррайтинг и/или размещение криптовалютных активов с твердыми обязательствами;
- работа в рамках многосторонней системы, объединяющей несколько третьих лиц, покупающих и продающих доли участия в криптовалютных активах посредством транзакций.
Криптолицензия на Кипре
Условия и требования для получения лицензии
- Учредительный договор должен содержать конкретные положения, определяющие характер данного бизнеса.
- Компания-заявитель должна соответствовать вышеизложенным минимальным требованиям к первоначальному капиталу.
- В качестве исполнительного директора должен выступать как минимум один резидент Кипра, который соответствует занимаемой должности и прошел тест на профессиональную пригодность и добросовестность.
- У компании есть физический офис на Кипре.
- Компания наладила механизм внутреннего контроля, а именно CySEC захочет убедиться в том, что в компании действует внутренний регламент контроля за потенциальными зонами конфликта, планы действий в чрезвычайных ситуациях, системы защиты серверов и клиентов и т. д.
- Благонадежность акционеров. Как и директора, акционеры должны пройти тест на профпригодность и добросовестность, в частности проверку биографии, в ходе которой CySECудостоверится, что у них нет судимости и опыта ведения бизнеса.
- CySEC должна удостовериться в том, что в компании действуют внутренние регламенты, позволяющие избежать потенциальных конфликтов интересов с клиентами.
- Компании, которые получили лицензию в соответствии с законом, должны выполнять требования постоянно предоставлять отчетности в CySEC и должны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег, а также иметь четкий регламент проверки «Знай своего клиента».
- В кипрской CASPS-компании должны работать не менее четырех директоров, 2 исполнительных и 2 без исполнительных полномочий. Исполнительные директора должны пройти тест на профессиональную пригодность и добросовестность, а также быть резидентами Кипра. Это означает, что у них должно быть образование в области инвестиций/финансов, хорошая репутация в деловых кругах и отсутствие судимости.
- Требование, касающееся резидентства на Кипре, обусловлено тем, что CySEC будет вести с ними переписку и поддерживать связь, особенно по вопросам отчетности, а также для получения разъяснений и выборочных проверок.
Криптолицензия на Кипре — Процедура подачи заявки
Все корпоративные документы компании (свидетельство о регистрации, документы директоров/секретаря, акционеров, адрес регистрации, учредительный договор и положения и т.д.) подаются вместе с заявкой.
- Срок на подготовку заявки и подтверждающих документов составляет 1-2 месяца в зависимости от возможности оперативно собрать необходимые документы.
- Вместе с вышеуказанным пакетом документов к заявке должно быть приложено описание внутреннего регламента, а также процедур по борьбе с отмыванием денег и проверки «Знай своего клиента».
- Заявка и все подтверждающие документы подаются в CySEC.
- У CySEC есть до 6 месяцев с даты подачи заявки и всех документов, чтобы принять или отклонить заявку.
- Заявка на выдачу лицензии CASPS стоит десять тысяч (10 000) евро при первичной подаче и 5 000 евро за ежегодное продление лицензии. В случае отказа от выдачи лицензии сбор возврату не подлежит.
Специалисты PFSER окажут следующие услуги:
Предварительный анализ бизнес-модели, консультация;
Полное сопровождение по учреждению компании, в том числе для биржи криптовалют;
Помощь при разработке внутренних политик и процедур;
Полное сопровождение по получению крипто-лицензии;
Подача всех документов и ходатайств, взаимодействие с CySec;
Юридический адрес для компании. При необходимости помощь в поиске отдельного офиса и найм квалифицированного персонала;
Оплата всех государственных, нотариальных пошлин и сборов;
Юридическая и бухгалтерская консультации.