Лицензия EMI в Ирландии

Лицензия EMI в Ирландии. Выгоды для бизнеса и подробности оформления

Лицензирование EMI в Ирландии входит в прерогативу CBI – Центрального банка страны. Регулирование оборота электронных денежных средств осуществляется на основании норм Директивы об электронных деньгах 2009/110. Представленный проект ЕС в местном законодательстве носит название Постановления ЕС про электронные деньги, он внедрялся без существенных поправок и изменений. Лицензия EMI в Ирландии нужна любому бизнесу, который собирается предоставлять платежные услуги и внедрять соответствующие сервисы для населения в стране.

Что даст бизнесу лицензия EMI в Ирландии?

Компания после государственного лицензирования получает возможность:

• выпускать электронные деньги;
• предоставлять платежные услуги на основании электронных денег;
• вводить сервисы, связанные с агрегацией финансовых сведений или AIS, с инициацией платежей или PIS;
• законно вести деятельность под контролем регулятора CBI;
• упрощенно пробиться на рынок других европейских стран, если она прошла лицензирование в Ирландии;
• платить по выгодной налоговой ставке 12,5%, которая является корпоративным налогом.

Как получить лицензию?

Стать лицензиатом непросто, необходимо соответствовать критериям законодателей. Нужно убедить регулятора, что компания обладает достаточными ресурсами для ведения финансовой деятельности, сможет качественно управлять бизнесом в стране. Ключевые требования:

• наличие организационной структуры и четкого контроля за деятельностью;
• наличие профессиональных менеджеров по управлению;
• наличие капитала на старте в размере от 350 000 евро.

При подаче нужно документально изложить, каким образом будет осуществляться функционирование бизнеса в стране. Следует представить сведения по пунктам:

• бизнес-план;
• программа операций;
• принципы внутреннего контроля;
• принципы управления;
• структура организации.

Далее, после подачи заявки, осуществляется авторизация. В целях получения лицензии EMI в Ирландии потребуется:

1. Подождать подтверждение заявления. Срок – 3 рабочих дня.
2. Пройти проверку сведений, представленных в поданных документах. Срок проверки – 10 рабочих дней.
3. Пройти оценку. Регулятор оценивает организацию, при необходимости составляет комментарии по различным пунктам – они показывают, что нужно изменить, чтобы соответствовать требованиям законодательства. Срок — 3 месяца, если не подавались запросы на предоставление дополнительных данных.
4. Подождать извещения об оценке. Если регулятор принял решение о санкционировании бизнеса, то он может предъявить дополнительные условия с описанием причин. Если нет, то будут представлены комментарии, которые помогут понять, что нужно изменить в деятельности.
5. Подождать сообщения о решении CBI. Если все в порядке, то заявитель получает положительное решение. Срок – 10 рабочих дней.

Если вам нужна консультация и помощь специалистов – вы можете получить ее в Private Financial Services. Мы ответим на ваши вопросы, и при необходимости поможем провести полномасштабную подготовку к лицензированию.

Конкретные требования к заявителям

Прежде всего, компания должна позаботиться о следующих факторах:

• наличие источника средств и стабильности. Лучшим подтверждением может выступать налаженный бизнес в других странах;
• наличие нужного опыта и квалификации у заявителя. Это опыт управления, образование и другие факторы;
• соответствие политике по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денежных средств. Компания должна соответствовать стандартам ATF, AML.

1. Директорами необходимо назначать резидентов Ирландии (хотя бы 2 человека).
2. Количество акционеров должно составлять до 50.
3. Компания должна располагать собственной печатью.
4. Необходимо иметь в штате секретаря, в функции которого будет входить ведение доходов и расходов, реестров директоров, учредителей, акционеров, протоколов собраний.
5. В штате должен числиться специалист, который будет управлять рисками, отвечать за направление бизнеса.
6. Офис должен иметь юридический адрес в Ирландии.
7. Хотя минимальный размер стартового капитала составляет 350 000 евро, регулятор может предъявить требование, чтобы капитал составлял больше.
8. Необходимо заключить договор с одной из местных аудиторских компаний на ведение бух. учета и прохождение аудиторских проверок.

Лицензия EMI в Ирландии позволит компании завоевать свою долю европейского рынка. Обращение к специалистам в ПРАЙВЕТ ФАЙНАНШИАЛ СЕРВИСЕС поможет получить нужные документы в максимально короткие сроки, без задержек и осложнений. Мы проверим соответствие компании требованиям CBI и Директиве ЕС, поможем решить организационные вопросы и податься на лицензию с наивысшими шансами на одобрение.