Государственные органы Мальты традиционно исповедуют рациональный и практичный подход к финансовой сфере и криптовалюты исключением не является. Так как по мнению чиновников это способствует привлечению иностранных инвестиций, что существенно улучшает состояние экономики. К примеру, прямо сейчас мальтийцы активно регулируют правовой статус цифровых валют в целом, а также самих участников рынка. Кроме того, попутно разрешаются все сопутствующие вопросы.
Должностные лица мальтийского правительства разработали нормативную базу, обеспечивающую деятельность в стране криптовалютных фондов. Что по мнению экспертов и самих чиновников будет способствовать тому, что юрисдикция этого государства станет для основателей указанных финансовых организаций одной из самых привлекательных в мире.
Примечательно, что в подготовке законодательной базы принимали участие все профильные органы Мальты, которыми являются:
- MFSA — так сокращенно называется Управление финансовых услуг, являющееся регулятором этой страны;
- Управление цифровых инноваций;
- Управление игорной индустрии
Кроме того, к разработке привлекались специалисты мальтийской фондовой биржи, а самое главное в том, что чиновники организовали продолжительные публичные обсуждения. Результатом которых являются многочисленные внесенные поправки.
Криптофонд на Мальте — Что нужно знать перед открытием
Желающие открыть подобную организацию должны понимать то, что она может представлять собой только квалификационный инвестиционный фонд. То есть такие виды криптофондов, как опытный и внеочередной для случаев с цифровой валютой использовать запрещено.
Деятельность подобных фондов подпадает под категорию коллективного инвестирования. Об этом свидетельствует ряд особенностей, среди которых следующие:
- наличие большого числа клиентов, чьи средства используются для коллективного инвестирования;
- наличие специальной схемы/соглашения, являющейся основой для оказания финансовых услуг;
- использование стратегии диверсификации рисков, что делается для нивелирования последствий неудачного инвестирования
Представители коллективных криптофондов вправе и обязаны:
- осуществлять своевременный выкуп паев, акций, всевозможных эмитированных бумаг;
- производить выпуск инвестиционных паев, каких-либо других ценных бумаг;
- добиваться выгодного соотношения взносов с доходами/прибылью
Требования к криптофондам
Мальтийское законодательство для защиты инвесторов установило следующие, обязательные к выполнению требования:
- минимальный инвестиционный порог для любого человека должен быть не меньше 100 тыс. евро;
- потенциальный инвестор обязан предоставить ответственным лицам криптофонда банковскую справку, свидетельствующую о наличии у него не менее 750 тыс. евро
При невыполнении хотя-бы одного из указанных пунктов представители фонда должны отказать обратившемуся человеку в оказании финансовых услуг.
Все же перечисленные нормы были приняты вопреки общественному мнению во время обсуждений, поэтому вполне возможно, что в ближайшее время перечисленные лимиты уменьшаться.
Не менее важными являются особенности, относящиеся к структуре криптофондов. Так в штате каждого из них обязаны числиться:
- администратор;
- депозитарий;
- банкир;
- старший брокер;
- менеджер по инвестициям, помогать которому должны не менее 3 человек, являющихся членами инвестиционного комитета. Важно и то, что хотя-бы один из них должен быть квалифицированным специалистом именно в сфере цифровых валют и сопутствующих направлениях. К примеру, в финтехе, блокчейн-технологиях, прочих;
- сотрудник, который будет контролировать выполнение мальтийского законодательства в сфере отмывания средств. Причем следует знать о том, что к этому специалисту предъявляются существенные квалификационные требования. Так указано на то, что он обязан обладать необходимыми навыками и соответствующим опытом;
- аудитор и офицер — к ним также предъявляются квалификационные требования
А также мальтийский регулятор приветствует ограничения размеров займов. Среди обязательных требований подача отчетных документов, к которым относятся операционные, их подают раз в полгода и ежегодные.
Лицензирование
В Мальте к оказанию финансовых услуг допустят криптофонд, который возглавляют компетентные специалисты, имеющие опыт работы в сфере цифровых валют. Кроме того, следует учесть следующие моменты:
- вся документация, предоставляемая инвесторам должна содержать информацию о сопутствующих рисках;
- криптовалюты, выбранные для инвестирования обязаны быть перспективными, также следует учитывать их востребованность, технические характеристики;
- необходимо соблюдать правила управления рисками;
- контролировать качество и объемы инвестиций должна сторонняя организация.
Вас может заинтересовать: регистрация компании на Кипре.
