Открытие собственного оффшорного банка

Оффшорный банк может быть зарегистрирован как на компанию, так и на частное лицо. Многие предприятия в определенный момент ведения бизнеса осознают нехватку безопасности для проведения своих сделок, определенной стабильности в банковском обслуживании и конечно-же все желают свободы действий и получения большей прибыли для своей компании.

Основные преимущества оффшорного банка

Определенных выгод и преимуществ можно достичь с помощью такой законной финансовой структуры, как оффшорный банк.
Прежде всего владельцы получают конфиденциальность всех операций, проходимых в их банке. Возможность хранить средства в собственном банке дает неоспоримое преимущество, Ваши сбережения не будут заблокированы по неизвестной причине, как это может произойти в национальных банках. Через свой банк Вы можете надежно производить операции и инвестиции.

В зависимости от юрисдикции оффшорного банка, он будет полностью или частично освобожден от налогообложения на прибыль, которую затем переводят в дивиденды.

Планирование налогов обеспечит получение прибыли компаний и банковских структур. Доступ на международные рынки и льготный режим налогообложения, который Вам предоставит оффшорная юрисдикция, позволит осуществить аккумуляцию ресурсов компании, и их распределения в интересах учредителей. Ваш банк получит свободу валютных передвижений, в случае ведения деятельности вне юрисдикции оффшорного банка.

Тем не менее для открытия оффшорного банка есть свои требования и правила, к которым необходимо быть готовыми. Владелец банка обязательно должен будет пройти полную проверку Due Diligence. Что бы получить банковскую лицензию, владелец банка должен иметь определенный опыт в управлении банком или для начала, вести активную деятельность в финансовом, международном инвестиционном или банковском бизнесе.

Выбор юрисдикции

Наша компания предоставляет возможность открыть оффшорный банк в следующих юрисдикциях: самая доступная и популярная – Доминика, затем Белиз, Сейшельские и Багамские острова.

Доминика

Самое выгодное, что может Вам предложить данная юрисдикция — это открытие оффшорного банка, в совокупности с получением второго экономического гражданства. Поскольку оба процесса запрашивают примерно один и тот же список документов, их можно слить воедино.

Банки Доминики могут проводить любые банковские операции, конечно речь идет о легальной деятельности. Счета могут открываться иностранными компаниями и физическими лицами.

Доминика — благонадежная оффшорная зона, которая полностью освобождает зарегистрированные там банки от налогообложения. Необходимо лишь раз в год оплачивать пошлину продления государством лицензии. Вы сможете выбрать вид лицензии для своего банка, будет ли она исключительна для оффшорной деятельности, или смешанной оншорно/оффшорной. Второй вариант лицензии даст возможность предоставлять услуги и резидентам Доминики, что обеспечит привилегии для выпуска собственных карт MasterCard или Visa, а также повысит Ваш рейтинг у крупных банков-партнеров. Однако, придется вести отдельный учет, т.к. доход от деятельности с резидентами Доминики облагается налогом.

Для открытия оффшорного банка следует запастись временем — процесс занимает около 6 месяцев. Все зависит как быстро вам выдадут лицензию. Процедура получения лицензии занимает от 2 до 10 месяцев. Для ускорения процедуры необходимо быть готовыми предоставить ряд документов. Требуемый уставной капитал в сумме не менее 1,000,000 USD.

Наша компания готова провести Вас по всем этапам регистрации оффшорного банка, а также окажет сопровождение в дальнейшем ведении деятельности.

Белиз

Банки Белиза предоставляют возможность вести банковскую деятельность в иностранной валюте и долларах Белизе. Важным условием для открытия оффшорного банка является наличие необходимой квалификации у владельца банка.
Белиз предлагает 2 типа лицензии для оффшорных банков:

• Лицензия «А» класса – дает возможность вести банковскую деятельность без ограничения. Минимальный капитал 1,000,000 USD;
• Лицензия «Б» класса – позволено вести только оффшорный банковский бизнес, который будет прописан в лицензии. Капитал не менее 1,000,000 USD

Банку на Белизе дается право и рекомендуется иметь отделение на территории Белиза, осуществлять в нем банковские операции, которые будут соответствовать выданной лицензии.

Время рассмотрения заявки от 6 до 18 месяцев. Необходимо подготовить документы, в особенности бизнес-план компании, который необходимо будет презентовать представителям ЦБ Белиза.

Сейшельские Острова

Наиболее высокую вероятность открытия оффшорного банка на Сейшельских островах имеет уже действующий иностранный банк.
Сейшельские острова по сравнению с другими странами, привлекают своими реформами в финансовой области. Уровень жизни на Сейшельских островах довольно высок, и благодаря своей высокой конфиденциальности в форме оффшорной зоны, успешно привлекают иностранных инвесторов.

Оффшорный банк сможет обслуживать клиентов любых уровней, от небольших компаний, до крупных корпораций.  Банковская лицензия позволяет оказывать широчайший спектр банковских услуг. Минимальный капитал должен составлять 1,000,000 USD.

Для получения лицензии Центральным Банком понадобится предоставить требуемые документы и сведения по владельцам компании и ее деятельности.

Багамские Острова

Для открытия оффшорного банка на Багамских островах прежде всего требуется подтвержденная репутация финансовой компании, ее платежеспособность, и опыт в банковской области.

Следует знать, что лицензию выдадут тем банкам, которые будут способны повысить своим присутствием репутацию юрисдикции и обеспечить достойный уровень услуг. Банку предоставляется выбрать одну из лицензий, от которой будет зависеть величина суммы ежегодной гос. пошлины.

Генеральная лицензия позволит вести неограниченную банковскую деятельность. Необходимый уставной капитал: 1,000,000 USD.

Есть и другие лицензии, которые требуют уставного капитала в сумме 100,000 USD, предоставляющие определенные возможности в ведении банковских операций. Таких как: операции с золотом и валютой, управление трастами, услуги ограниченному количеству лиц и другие.